בכל תהליך פרישה, אחד המסמכים הראשונים והחשובים ביותר הוא טופס 161 – הודעת מעסיק על פרישת עובד. מדובר בטופס רשמי לרשות המיסים, אשר על בסיסו נקבע אופן מיסוי הפיצויים, הקצבה והסכומים שייצאו מקופות הגמל. מילוי נכון של הטופס מבטיח שהעובד יממש את כל הזכויות שמגיעות לו, ויימנע מתשלום מס מיותר ועיכובים בקבלת הכספים.
עבור אנשי מקצוע בעולם הפיננסים, טופס 161 הוא הרבה יותר מעוד מסמך טכני – הוא נקודת פתיחה לשירות בעל ערך גבוה, שמאפשר להציע ללקוחות ליווי מעמיק בתהליך הפרישה ולהרחיב את קהל הלקוחות באופן משמעותי.
טופס 161 – רק ההתחלה
אז איך ממלאים טופס 161? בקצרה:
- המעסיק ממלא את חלק א’ – פרטים על העובד, סיבת הפרישה, סכומי הפיצויים והיכן הופקדו.
- העובד בוחר בחלק ב’ כיצד יטופלו הכספים – משיכה, רצף קצבה או רצף פיצויים.
- המעסיק או יועץ מלווה משלים את חלק ג’ ומחשב את הפטור ממס.
הבעיה היא שברוב המקרים העובד לא באמת מבין מה נכון עבורו, לא יודע מהן ההשלכות של כל בחירה, ולעיתים אף פועל בניגוד לאינטרס הכלכלי שלו. כאן אתם נכנסים לתמונה – כאנשי מקצוע המסוגלים להעניק ביטחון, הכוונה ופתרונות מותאמים אישית ברגע שבו הלקוחות הכי צריכים אתכם!
תכנון פרישה כמנוע צמיחה לקריירה מצליחה
טופס 161 הוא רק שער הכניסה. מאחוריו מסתתר עולם שלם – שבו עובדים מחפשים מישהו שיודע להוביל אותם, להמליץ להם על הדרך הנכונה, לחשב נכון את המס, להבין את הפנסיה, לדבר עם הקופות, לשלב בין הכספים – ולעשות סדר אמיתי.
אבל כדי שתוכלו באמת לספק ללקוחות שלכם ערך מקצועי ופתרונות מדויקים, אתם צריכים יותר מהיכרות בסיסית – אתם צריכים כלים מעשיים, הבנה של החוקים, ושליטה בפרקטיקה. בדיוק לשם כך נבנה קורס תכנון פרישה של מכללת אורין שפלטר – ההכשרה המקיפה והמובילה בישראל בתחום.
קורס תכנון פרישה – כל מה שצריך כדי להפוך למומחה מבוקש
הקורס שלנו לא מלמד רק איך למלא טופס – אלא איך ללוות את הלקוח לאורך כל הדרך, מהשלב שבו הוא מבקש לדעת “מה כדאי לי לעשות עם הפיצויים?” ועד תכנון אסטרטגי של כל נכסיו הפיננסיים לאחר הפרישה.
מה לומדים בקורס?
- איך מתכננים פרישה עבור עובדים בפנסיה תקציבית, פנסיה צוברת וביטוח מנהלים
- ניתוח לעומק של טפסים קריטיים: 161, 161ד, קיבוע זכויות, רצף קצבה
- חישובי מס על מענקי פרישה, פריסה ורצפים – כולל סימולציות מתקדמות
- שילוב ידע בביטוח, השקעות, עיזבון והעברה בין-דורית
- שימוש במסלקה הפנסיונית ובכלי בקרה פיננסיים
עבור מי מתאימים לימודי תכנון פרישה?
אם אתם רואי חשבון, יועצי מס, סוכני ביטוח או יועצים פנסיוניים – זו בדיוק הנישה שמחפשת את המומחיות שלכם. בוגרי הקורס מדווחים על עלייה חדה בפניות מלקוחות, פתיחת קהלים חדשים כמו פורשים, עובדי מדינה ומנהלים, וגם על שיתופי פעולה מקצועיים עם עורכי דין, חשבי שכר ויועצי משכנתאות.
היתרונות שלכם כבוגרי הקורס
- מומחיות מוכחת בשוק עם ביקוש עצום – מספר הפורשים רק הולך וגדל, והידע סביב טפסים, מיסוי וניווט נכון של זכויות הוא לא נחלת הכלל.
- ערך אמיתי ללקוחות – במקום ייעוץ חד־פעמי על טופס, אתם מציעים ללקוחות ליווי כולל – והם מפנים אליכם לקוחות נוספים!
- הרחבת ההכנסה – כל תיק פרישה יכול להניב הכנסה גבוהה יותר מייעוץ חד-פעמי, ובנוסף – למנף את הלקוח לשירותים נוספים.
- בידול מהמתחרים – מרבית אנשי המקצוע אינם מתמחים בתכנון פרישה. זהו יתרון משמעותי על פני אנשי מקצוע אחרים בתחום שלכם!
הצטרפו אלינו עוד היום ללימודים במכללה!
טופס 161 הוא לא רק ניירת – הוא רגע מכריע בחייו של כל פורש. אנשי מקצוע שמבינים את המשמעות האמיתית של התהליך יודעים שדווקא כאן מתחילה ההזדמנות: ללוות לקוחות בהחלטות כלכליות משמעותיות, ולבנות לעצמם התמחות מבוקשת ורווחית. קורס תכנון פרישה של מכללת אורין שפלטר, מעניק לכם את כל הכלים לעשות את זה – בצורה המקצועית והמקיפה ביותר בישראל.
דברו עם יועצי הלימודים שלנו עודהיום – והתחילו לבנות קריירה מצליחה!