הכספים הנמצאים בחיסכון הפנסיוני נקראים פדיון וניתן למשוך אותם לאחר סיום העבודה בין המעסיק למועסק. פדיון כספי פיצויים וכספי תגמולים יכול לפגוע בהכנסה החודשית השוטפת לאחר היציאה לגמלאות. לכן חשוב ביותר להתייעץ עם מומחים בתחום לפני קבלת כל החלטה בנושא. בדוחות השנתיים שהלקוחות מקבלים מדי שנה מחברות הביטוח מרוכזים גם ערכי הפדיון. מומחים לפרישה עוברים על הדוחות של הלקוחות ובודקים קודם כל מהם החסכונות שנצברו במהלך השנים. בנוסף לכך הם בודקים מהם הזכויות המגיעות ללקוח בהתאם לגיל ולתנאי הפרישה. 

כיום עובדים רבים עוברים כמה מקומות עבודה במהלך החיים. לאחר סיום העסקה העובד צריך לבדוק קודם כל שאכן כל הכספים הופרשו עבורו בצורה תקינה. באמציעות מתכנני פרישה מקצועיים העובד יכול להיות בטוח שכל התשלומים אכן התקבלו והוא יכול לקבל החלטות בנוגע לכספי הפיצויים והתגמולים. תכנון פרישה יכול לחסוך עבור הלקוחות כספים רבים על תשלומי מיסים ולאפשר להם לשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה. 

מתכנני פרישה 

יועצי פרישה לפנסיה הם אנשי מקצוע בתחום הפיננסי והפנסיוני שהוסיפו תכנון פרישה לעסק הפרטי שלהם. מדובר באנשי מקצוע לכל דבר ועניין שעובדים שנים רבות עם לקוחות ומתמחים בכל הנושאים הקשורים לעזיבת עבודה. במכללה שלנו אנחנו מכשירים כבר שנים רבות מתכנני פרישה לעבודה עם לקוחות בתחום. מסלול הלימודים המקיף שלנו כולל לימוד של כל המוצרים הפנסיונים ואופן המימוש שלהם בנוסף להתמקדות מיוחדת בכל תחום המיסוי על כספי הפיצויים. אנחנו מלמדים את הסטודנטים שלנו להתאים את הייעוץ לכלכלת המשפחה ומקנים לכם גם כלים משפטיים לעבודה בתחום. 

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על קורס תכנון פרישה דיגיטלי, על תוכנית הלימודים שלנו? רוצים להצטרף אלינו כבר בסמסטר הבא? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.
העובדים במשק הישראלי חוסכים מדי שנה כספים רבים המופקדים לצורך החסכונות הפנסיוניים. במסגרת חסכונות אלו עומדים לרשותו של העמית כספי הפדיון. דוח ערכי פדיון הוא הדוח השנתי שכל לקוח מקבל מחברות הביטוח, שם מפורטים כל הסכומים הניתנים למשיכה.

הסכום המדויק של כספי הפדיון הניתנים למשיכה מפורטי בדוח ערכי הפדיון, אך צריך לחשב בנפרד את המס הנדרש על משיכת הכספים. פדיון כספי פיצויים יכול לפגוע בצורה משמעותית בהכנסה החודשית של העמית. לכן, בכל מקרה נתון צריך לבדוק האם באמת משתלם למשוך את הכספים או שאולי כדאי לחכות עם המשיכה לזמן מתאים יותר.

מומחים למיסוי פרישה

במכללה שלנו מבית אורין שפלטר אנחנו מכשירים מדי שנה, מתכנני פרישה מקצועיים לעבודה עם לקוחות בתחום. תכנון פרישה לימודים אונליין מתאימים במיוחד עבור סוכני ביטוח, יועצי מס ורואי חשבון ואנשי מקצוע נוספים מהתחום הפנסיוני והפיננסי, המעוניינים להוסיף עוד נדבך משמעותי לעסק הפרטי שלהם. במהלך הלימודים תלמדו על כל מסלולי הפנסיה הנמצאים כיום בשוק, ועל המיסים הנדרשים עבור משיכת כספי הפיצויים. כמו כן, תרכשו ידע נרחב בנוגע לכלכלת המשפחה ועבודה עם לקוחות בתחום.

תכנון פרישה הדרך הנכונה לכלכלת המשפחה

תכנון פרישה הוא אחד הדרכים היעילות ביותר לניהול נכון של כלכלת המשפחה. מתכנני פרישה מקצועיים יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים לעומק אילו מסלולי חיסכון רלוונטיים עבורו, וכיצד הוא יכול לנצל בצורה הטובה ביותר את כל ההטבות המגיעות לו מטעם המדינה. יועצי פרישה מאפשרים בסופו של דבר לעובד לפרוש בכבוד ולשמור על אותה רמת חיים שמלפני הפרישה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.