טופס 161ד מאפשר לפורשים לקבל הקלות במס או להגיע להסדר מס עם מס הכנסה. באמצעות הטופס השולח מודיע למס הכנסה, כי הוא מעוניין לדעת את סכום הפטור שניתן לו במסגרת היוון קצבה. היוון קצבה פנסיונית, מאפשר לפורשים להפוך חלק מהקצבה הפנסיונית העתידית שלהם לסכום חד פעמי למשיכה עוד היום. טופס 161ד זמין להורדה אצלנו באתר ובאתר רשות המיסים. מילוי הטפסים בדרך כלל מתבצע על ידי יועץ הפרישה ששכרתם לעצמכם. התמודדות עם כל הטפסים ועם כל הזכויות המגיעות ללקוחות במסגרת החוק, דורשת הבנה של החוק ושל כל הסעיפים הנדרשים. בשנים האחרונות, בעקבות הרצון של פורשים רבים לנצל בצורה מקסימלית את כל הזכויות המגיעות להם, הם פונים למתכנני פרישה מקצועיים בשביל לקבל את ההחלטה הנכונה.
תכנון פרישה מתחיל קודם כל עם בדיקה יסודית של כל התוכניות הפנסיוניות שבידי הלקוח. לאחר מכן, יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים לעומק מהם הצרכים שלו וכיצד הוא רואה את העתיד. מדובר בעבודה המשלבת בין ידע מקצועי הדורש הבנה בתכנון מס ובראיית חשבון ובתחומים רבים נוספים, עם שירות לקוחות אישי. השילוב בין השניים הוא המפתח להצלחה. מתכנני פרישה הם בדרך עצמאים בתחום הפנסיוני או בתחומים פיננסים אחרים, שהוסיפו לעסק הפרטי שלהם עוד נדבך חשוב. לימודי תכנון פרישה מתקיימים במסגרת המכללות השונות ברחבי הארץ. הלימודים המקיפים אצלנו במכללה מקנים לסטודנטים שלנו את הכלים הנדרשים להשתלבות בתחום.
לימודי תכנון פרישה, הכנה מקצועית לעבודה בתחום
לימודי תכנון פרישה אצלנו במכללה מכשירים אתכם לעבודה מקצועית בתחום, ומקנים לכם את כל הכלים התיאורטיים והמעשיים הנדרשים לכך. אנחנו משלבים במהלך הלימודים טכנולוגיות מתקדמות, ומאפשרים לסטודנטים שלנו לבחור במסלול מקוון או פרונטלי. הדגש אצלנו הוא הכנה לעבודה עם לקוחות, על ידי רכישת ניסיון מעשי תוך כדי לימודים בכיתה. אם אתם מעוניינים להוסיף עוד נדבך מרכזי לעסק הפרטי שלכם, אל תהססו לפנות אלינו עוד היום אל יועצי המכללה שלנו. תכנון פרישה יכול להקפיץ עבורכם את ההכנסה ולפתוח דלת ללקוחות חדשים. עם סיום הלימודים כל בוגר יהפוך למתכנן פרישה מקצועי ויוכל להתחיל לקבל לקוחות הזקוקים לייעוץ פרישה.