במפגש זה נכיר את מסלול הפנסיה התקציבית לעובדי מדינה, מורים ורשויות מקומיות.

– חוק שירות המדינה – גמלאות
– כיסויים פנסיוניים פנ”ש – פרישה, נכות, שארים
– מי זכאי לפנסיה תקציבית.
– מתי רשאי עובד לפרוש מכח החוק.
– פרישה – חישוב זכאות פנסיית פרישה (ותק, חלקיות משרה, דרגת פרישה)
– נכות – שיטת חישוב פנסיית הנכות (שונה מקרנות הפנסיה)
– פטירה – קביעת שארים והיעדר שארים.
– תלוש השכר– איך רואים את הניכוי לפנסיה בתלוש השכר?
– סעיפי שכר לפנסיה
– סעיפי שכר לגמל.
– סעיפי שכר לקה”ש.
– מה לא מבוטח ?

במפגש זה נכיר את היסטוריית הקרנות הוותיקות.

– מידע כללי אודות הקרנות הוותיקות וחלוקה לקרנות שבהסדר, אל מול הקרנות שאינן בהסדר.
– מבנה עמיתים-קרנות פנסיה וותיקות.
– פרטי רפורמת 2003, שיטות חישוב הפנסיה (שיטת הממוצעים אל מול שיטת שלוש השנים האחרונות).
– קצבת זקנה, קצבת נכות, קצבאות שאירים, תשלומי פנסיה, שירות, האפליקציה ואתר עמיתים.
– התייחסות למענק שנים עודפות והחזר דמי גמולים.
– הפרקטיקה במימוש זכויות הקצבה והיוון, ככל ונדרש ואפשרי.
– האם ניתן להתייחס לכדאיות המשך ההפקדות גם לאחר ההגעה ל70% זכויות?

ההשתלמות תהיה מורכבת משני מפגשים:

1. יום חמישי ה- 03/11/2024 בשעות 09:00-13:00
2. יום חמישי ה- 10/11/2024 בשעות 09:00-13:00

המפגשים יועברו במכללת אורין שפלטר, יגאל אלון 123, ת”א, וניתן יהיה גם לצפות בהם בשידור חי.

עלות ההשתלמות: 1,000 ₪ + מע”מ

מסיימי ההשתלמות יהיה זכאים לתעודת ״בוגר/ת סדנה פרישה מפנסיות ותיקות ותקציביות מטעם OS EXPERTS מבית מכללת אורין שפלטר.

מייסדת וראש תחום מיסוי במכללה לתכנון פרישה ופיננסים.
מומחית במיסוי יחיד, ובעלת משרד מוביל לתכנון מיסוי פרישה, החזרי מס לשכירים וחייבים בדיווח.
בעברה יועצת מס בפירמה הבינלאומית לראיית החשבון “Ernst & Young” במחלקת מיסוי הפרט.
מרצה מבוקשת בתחומה בכנסים מקצועיים, בגופים אקדמיים וחברות פרטיות. נמנית על צוות כתיבת התרגילים בספר הבחינות לחשבי שכר בכירים ושותפה בכתיבת שאלות לבחינות בגרות בתחום חשבי שכר.

בעלים של ״ארז יועצים בע״מ״ מומחה למערכות שכר, פנסיה ופרישה.
בשל הוותק שלו בענף, דן מתמחה בהסדרי הפנסיה התקציבית והקרנות הוותיקות.
בעל תואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת CUNY בניו יורק, תואר שני מהפקולטה למשפטים של אוניברסיטת בר אילן, רישיון יועץ פנסיוני מ-2006, תעודת מגשר ביחסי עבודה ובוגר קורס בודק שכר.
דן מתמחה בלווי מעסיקים – רשויות מקומיות ומוסדות להשכלה.
מלווה את פורשי מערכת הביטחון, משרד החינוך, רשויות מקומיות ופורשים מפנסיה תקציבית וקרנות פנסיה וותיקות, מרצה במוסדות להשכלה, לפורשים בארגוני עובדים בקורס הכנה לפרישה, קורסי הכשרה לחשבי שכר, מנהלי משאבי אנוש ועוד ונציג ציבור – 3 קדנציות בי״ד לעבודה בת״א.

עובד הקרנות מאז 2001, אחראי על פניות הציבור של עמיתים מאז 2008, לאחר שהייתי מאז 2005 אחראי על פניות הציבור של קג”מ.

מרצה בפני פורשי הקרנות 3-4 פעמים בחודש בכל רחבי הארץ.

בעל תואר B.A במנהל עסקים עם התמחות במימון, בעל הסמכת CFP לתכנון פיננסי ופרישה ורישיון סוכן ביטוח.
לצד פעילותו כמומחה בהתאמת מוצרים פיננסים ופנסיונים לשכירים, עצמאים ובעלי שליטה, משמש לוי גם כמרצה לתכנון פרישה בחברות ביטוח מובילות, כגון: מגדל, מנורה, כלל, בית ההשקעות אלטשולר-שחם ובמכללת Os Expert מבית מכללת אורין שפלטר.