תשלומי מס הכנסה מלווים אותנו לאורך כל החיים. כמו כן, גם לאחר הפטירה יש להסדיר את תשלומי המס הנדרשים על כספי העזבון. סעיף 120 לפקודת מס הכנסה, מסדיר בחוק את סוגיות המס לאחר פטירתו של אדם. המטרה המוצהרת של החוק היא למנוע חילוקי דעות כולל מריבות משפחתיות המתעוררות לאחר הפטירה.

סעיף 120ב לפקודת מס הכנסה הוא תיקון ספציפי שנוגע לניהול כספי העזבון לאחר הפטירה. בכל מקרה נתון בין אם מדובר בכספי עזבון או בחסכונות פנסיוניים שנועדו לשעת הזקנה, חשוב להתייעץ עם איש מקצוע בתחום מיסוי פרישה ועזבונות, על מנת לקבל החלטה מתאימה בנושא.

תכנון פרישה עוזר ללקוחות לתכנן בצורה נכונה את היציאה לגמלאות, לטובתם ולטובת בני המשפחה. מדובר בתהליך חשוב ביותר שנועד לעזור ללקוחות לנהל בצורה הטובה ביותר את החסכונות הפנסיוניים.

מה כולל תכנון פרישה?

תכנון פרישה מאפשר ללקוחות לבדוק הם כדאי להם במעבר בין עבודות, למשוך את כספי הפיצויים ומהו המס שעליהם לשלם על המשיכה. כמו כן, תכנון פרישה נועד בשביל לעשות סדר בכל החסכונות הפנסיוניים, ולראות האם המסלולים והתוכניות אכן משתלמים ללקוח. מתכנני פרישה מקצועיים עובדים ביחד עם הלקוחות, על מנת לצמצם בצורה משמעותית את תשלומי מס הכנסה ולנצל את כל הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק.
במסגרת קורס ייעוץ פנסיוני מקבלים המשתתפים את הכלים והידע שיאפשרו להם לתמוך בלקוחות בתהליך מורכב של תכנון פרישה. הקורס מעניק הכרה במושגים ובחוקים הרלוונטיים לתכנון פרישה ומאפשר להם לשפר את יכולותיהם כיועצים מקצועיים. הם מתמחים במתן ייעוץ בבחירת מסלולי פרישה וניהול חיסכון פנסיוני.

איפה לומדים תכנון פרישה?

תכנון פרישה לומדים במכללת OS-EXPERT המכללה המובילה בתחום עם תוכנית ייעודית המתאימה במיוחד עבורכם! אצלנו תרכשו כלים פרקטיים שיעזרו לכם להתמקצע בתחום ולתת שירות מהמדרגה הראשונה ללקוחות שלכם. במהלך הקורס תלמדו על כל המוצרים הפנסיוניים ועל אופן משיכת הכספים מכל מוצר. כמו כן, תתנסו בחישובים מתאימים ותרכשו ידע מקיף בנוגע לכלכלת המשפחה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על קורס מיסוי פרישה אינטרנטי במכללה שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.