פטור ממס הכנסה על פנסיה חל על הכנסות של הפורשים מעבודה לאחר היציאה לגמלאות או על כספי החסכונות עצמם. בהתאם לכך, אחד הדברים החשובים ביותר לאחר היציאה לגמלאות הוא לדאוג לכל הזכויות המגיעות לפורשים במסגרת החוק.

בכל מקרה נתון שבו הפורשים מעוניינים לנצל את כל הזכויות המגיעות להם, כדאי מאוד להתייעץ עם מומחים למיסוי פרישה. על חלק מכספי הפנסיה והפיצויים יש הנחות משמעותיות במס הכנסה, אבל צריך לדעת איך לעשות זאת בצורה נכונה. למשל גובה הפטור על קצבה מזכה הוא 52% מתקרת הקצבה המזכה, התקרה עומדת כיום על סכום של 9120 ש”ח. בהתאם לכך, גובה הפטור המקסימלי עומד על 4742 ש”ח. בשביל לבצע את כל החישובים הנדרשים ולהחליט כיצד לנצל את החסכונות הפנסיוניים, צריך להיות איש מקצוע בתחום.

מה זה תכנון פרישה?

תכנון פרישה עוזר ללקוחות לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים שברשותם. ניתן לבצע תכנון פרישה בכל שלב של מעגל העבודה. המתכננים יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים לעומק אילו מסלולים רלוונטיים במיוחד עבורו ואילו מסלולים אינם משרתים אותו יותר. מתכנני פרישה עוזרים גם ללקוחות לקבל החלטות בנוגע למשיכת כספי הפיצויים או כל החלטה שדורשת ידע מקצועי. תכנון פרישה הוא אחד המקצועות המבוקשים ביותר במעגל העבודה המתאים במיוחד עבור עצמאים מהתחום הפנסיוני והפיננסי המחפשים להגדיל את ההכנסה.

במכללה שלנו אנחנו מלמדים קורס ייעוץ פרישה מקיף ויסודי בתחום המכין אתכם בצורה מלאה לעבודה פרקטית. אנחנו עובדים עם טובי המרצים אנשי מקצוע מעולים שבאים מן השטח.

לימודי תכנון פרישה

רוצים לקבל פרטים נוספים על לימודי תכנון פרישה במכללה? מעוניינים להירשם למסלול הלימודים שלנו בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.