קיבוע זכויות מאפשר לפורשים לקבל הטבות מס על כספי הפנסיה והפיצויים. במהלך היציאה לגמלאות על הפורשים להחליט כיצד הם מעוניינים לנצל את ההטבות המגיעות להם מהמדינה. במסגרת קיבוע זכויות, ניתן לנצל את הפטור ממס כסכום חד פעמי או בנוגע לקצבת הזקנה. כמו כן, ניתן לנצל את הפטור ממס על קצבת הזקנה ועל משיכת הכספים ביחד. בשביל לבצע את התהליך יש להגיש טופס 161ד למס הכנסה. לפני הגשת הטופס, צריך כמובן לדעת לעומק את כל הזכויות המגיעות לפורשים במסגרת החוק. בהתאם לכך, גמלאים רבים פונים למתכנני פרישה מקצועיים, מומחים למיסוי ופרישה, בשביל לעזור להם עם קבלת ההחלטות הנכונות. 

מומחי פרישה יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים לעומק מהם החסכונות שברשותו. הם עוברים איתו על כל תוכניות החסכון הפנסיוניות ועוזרים לו לקבל החלטות חשובות בנוגע לעתיד. בנוסף לכך, התפקיד של מתכנני פרישה היא לאפשר ללקוח לשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה ולהגשים חלומות ישנים. ניצול נכון של כל הזכויות המגיעות ללקוח, יכול לחסוך עבורם בתשלומי מיסים מיותרים ולהגדיל באופן משמעותי את ההכנסה החודשית. 

מתכנני פרישה, לימודים והכשרה מקצועית 

בשנים האחרונות העמלות על עסקאות של סוכני ביטוח נשחקו בהדרגה. כמו כן, הרגולציות בתחום מקשים על הגדלת ההכנסה. בשביל להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה, רבים מסוכני הביטוח פונים ללימודי המשך מקצועיים. תכנון פרישה מאפשר לכם להוסיף עוד נדבך משמעותי לעסק הפרטי, ולהגדיל בצורה משמעותית את קהל הלקוחות. באמצעות הוספת תכנון פרישה, תוכלו לשמר לקוחות ולמצוא בקלות לקוחות חדשים. 

התוכנית שלנו בתכנון פרישה מכשירה מדי שנה מאות אנשי מקצוע לעבודה עם לקוחות. אתם מוזמנים להצטרף אלינו אל תוכנית הלימודים כבר בסמסטר הבא. פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה, ונשלח אליכם את הסילבוס המלא של הקורס.