אחד הדברים החשובים ביותר הוא הסדרת החסכונות הפנסיוניים. בשנים האחרונות השתנה היחס של שכירים ועצמאים ועובדים במגזר הציבורי, לניהול החסכונות לשעת הזקנה. בעבר אנשים סמכו על מקום העבודה, ולא בדקו בעצמם לעומק את ההפרשות החודשיות. אבל כיום, עובדים רבים בודקים את כל הזכויות המגיעות להם עוד בשלבים מוקדמים מאוד של מעגל העבודה. במסגרת הבדיקה כדאי לקחת בחשבון את היתרונות של כל הפקדה ואת ההבדלים בין המסלולים השונים.

אחד התיקונים החשובים של השנים האחרונות הוא תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, המאפשר לפורשים להפקיד כספים בקופות גמל ולמשוך אותם כקצבה חודשית לאחר גיל שישים, ללא תשלום מס. בנוסף לכך, במסגרת התיקון הלקוחות יכולים למשוך את הכספים בפעם אחת עם תשלום מס נומינלי של 15% במקום מס ריאלי של 25% אחוזים על רווחי הון.

בכל מקרה נתון כדאי מאוד לבצע בדיקה מקיפה לפני הפרישה, של כל החסכונות הפנסיוניים ומומלץ ביותר לבצע זאת בשלבים מוקדמים של מעגל העבודה. ההכנה לפרישה בצורה נכונה, מאפשרת לעובדים לשמור
לפני קבלת החלטות לגבי קרנות הפנסיה שלכם, כדאי להתייעץ עם מתכנן פנסיוני וללמוד עוד על חוקי המס הפנסיוניים. מתכנני פרישה מאומנים בקורס פרישה לגמלאות מקוון, כדי לעזור ללקוחות בגישתם לחיסכון לפנסיה.

הכנה ליציאה לגמלאות בעזרת מתכנני פרישה

מתכנני פרישה עוברים קורס יועצי פרישה כדי לעזור ללקוחות לתכנן בצורה מתאימה את היציאה לגמלאות. תכנון פרישה לוקח בחשבון את כל השיקולים הנדרשים עבור הלקוח, ומציע עבורם את המסלולים הרווחיים ביותר עבורם מבין החסכונות הפנסיוניים. מתכנני פרישה עוזרים ללקוחות לצאת בצורה מכובדת לגמלאות וכיום זהו אחד המקצועות המבוקשים ביותר בשוק העבודה.

במכללה שלנו אנחנו מתמחים כבר שנים רבות בהכשרת מתכנני פרישה מקצועיים לעבודה עם לקוחות. במסגרת ההכשרה שלנו תלמדו על כל המסלולים הנדרשים ותתנסו בפועל בעבודה תוך כדי הלימודים.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.