כדי לחשב את גובה הפנסיה שיקבל מבוטח מקרן פנסיה, יש לקחת בחשבון מספר גורמים. הראשון הוא סכום החיסכון, סכום החיסכון הוא הסכום הכולל שהמבוטח חסך בקרן הפנסיה, כולל תשלומי המעסיק והעובד. השני הוא תוחלת החיים, תוחלת החיים היא המספר הממוצע של השנים שנותרו למבוטח לחיות. הגורם השלישי הוא שיעור הריבית, שיעור הריבית הוא שיעור ההצמדה של כספי החיסכון.
בישראל, מוטל מס הכנסה על משיכת כספי פנסיה בשיעור של 25%, למעט במקרים מסוימים. כמו כן הגופים המנהלים את קרנות הפנסיה גובים עבורם דמי ניהול. דמי הניהול מופחתים מתוך כספי החיסכון, מה שיכול להשפיע על גובה הפנסיה.

החשיבות של ייעוץ פרישה

רבים מהפורשים ממעגל העבודה בוחרים להתייעץ עם עם יועץ פנסיוני מוסמך בכדי לקבל מידע מדויק יותר על גובה הפנסיה הצפוי. הנוסחה לחישוב גובה הפנסיה היא מורכבת, והיא לוקחת בחשבון מספר גורמים, כגון סכום החיסכון, תוחלת החיים, שיעור הריבית, מיסים ודמי ניהול. יועץ פנסיוני מוסמך מסוגל להתחשב בכל הגורמים הללו כדי לספק ללקוחות הערכה מדויקת יותר.
מתכנן פרישה עוזר ללקוחות לתכנן את הפרישה בצורה חכמה. פרישה היא שלב משמעותי בחיים, והיא דורשת תכנון מדוקדק. מתכנני פרישה עוזרים ללקוחות להבין את הצרכים הפיננסיים שלהם לאחר הפרישה, ולפתח תוכנית שתעזור להם להגשים את היעדים הפיננסיים. בהתאם לכך מדובר במקצוע מבוקש מאוד במעגל התעסוקה.

מכללת Os-Experts: הדרך שלכם להיות מתכנני פרישה

מכללת Os-Experts, בשיתוף פעולה עם מכללת אורין שפלטר, מציעה קורס תכנון פרישה מקצועי ומקיף. קורס מתכנן פרישה מתאים לאנשים המעוניינים להפוך למתכנני פרישה ולסייע ללקוחותיהם להגיע לפרישה נוחה ומספקת מבחינה כלכלית. הקורס מתקיים בשני מסלולים, פרונטלי או דיגיטלי. המסלול הפרונטלי מתקיים במכללת Os-Experts עצמה, והמסלול הדיגיטלי מתקיים בהתאם לזמינות המשתתפים. במהלך הקורס, המשתתפים רוכשים ידע מעשי ויסודי בתכנון הפרישה.
מעוניינים לקבל פרטים נוספים על הקורס? פנו אל יועצי הלימודים של מכללת Os-Experts. הם ישמחו לעמוד לרשותכם ולענות על כל שאלה.