קופות גמל הן תוכניות חיסכון פנסיוניות לטווח ארוך או בינוני. בארגונים וחברות שחייבים להפריש לקופות הגמל, ההפקדות לקופה מתבצעות על ידי המעסיק. מדובר בחובה המעוגנת בחוק. במידה והמעסיקים מעכבים את התשלומים או לא מפקידים את הכספים בקופות הגמל, הם עשויים להיות מחויבים בפיצויי הלנת שכר המתבטאים בקנס או במאסר. החל משנת 2016 ניתן למשוך את הכספים שהופקדו בקופות הגמל בכל עת. 

מדינת ישראל מעודדות אנשים להשקיע בקופות הגמל על ידי הענקת זיכויים וניכוי במס לחוסכים. בשביל לדעת אילו זיכויים מגיעים לעמית או אילו הטבות מס רלוונטיות עבורו, צריך להכיר את החוק על בוריו ואת כל הסעיפים הנוגעים לדבר. עמיתים רבים שמעוניינים לחסוך בתשלומי המיסים ולנצל בצורה מקסימלית את הכספים בקופת הגמל שלהם, עושים זאת בעזרת מתכנני פרישה מקצועיים. יועצי פרישה לפנסיה מומחים למיסוי וכלכלת המשפחה, עוזרים ללקוחות לנהל בצורה נכונה את כספי הפנסיה והפיצויים. הם דואגים לכך שהעמית ובני משפחתו יוכלו לשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה. 

מתכנני פרישה, לימודים והכשרה לעבודה עם לקוחות

בשנים האחרונות סוכני ביטוח ויועצי מס, רואי חשבון ואנשים נוספים בתחום הפיננסי והפנסיוני מחפשים דרכים יצירתיות להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה. התחרות הגדולה בשוק מחייבת עצמאים רבים למצוא דרכים נוספות לפנות ללקוחות חדשים ולשמר לקוחות ישנים לאורך השנים.

במכללה שלנו אנחנו מלמדים קורס מיוחד בתכנון פרישה המכשיר אתכם לעבודה בכל רבדי המקצוע. קורס תכנון פרישה דיגיטלי שלנו מועבר במתכונת דיגיטלית או פרונטלית הכל בהתאם לצרכים של הסטודנט. הקורס המקיף והיסודי שלנו מקנה לכם כלים מעשיים לעבודה, תוך כדי לימוד תיאורטי מעמיק של כל מכשירי החסכון הפנסיוני הנמצאים כיום בשוק. 

מעוניינים בפרטים נוספים על תוכנית הלימודים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.