רצף קצבה אוטומטי היא אחת האופציות העומדות לפני הפורשים בעת מעבר בין עבודות או פיטורים. רצף קצבה מאפשר לעובד להשאיר את כספי הפיצויים לצורך קצבת הפנסיה בעתיד לבוא. במקום למשוך את הכספים כעת או לבצע רצף פיצויים, העובד בוחר להשאיר את הכספים ולמשוך אותם ביחד עם הקצבה החודשית לאחר היציאה לגמלאות.
במקרים מסוימים ניתן לבצע חרטה מרצף קצבה. בהתאם למספר תנאים שעל העובד לקחת בחשבון לפני הבקשה למשיכת הכספים. לכן, בכל מקרה נתון, בחירה מראש ברצף קצבה או רצף פיצויים או כל החלטה בנוגע לכספי הפיצויים והחסכונות הפנסיוניים, כדאי להתייעץ עם מומחים למיסוי קצבאות פרישה. מתכנני פרישה מקצועיים יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים לעומק מהן האופציות העומדות בפניו, וכיצד ניתן לנצל בצורה הטובה ביותר את כספי החסכונות הפנסיוניים והפיצויים.
לימודים והכשרה מקצועית בתכנון פרישה
OS-EXPERT היא מכללת ייחודית בתחום תכנון פרישה שעובדת בשיתוף פעולה עם מכללת אורין שפלטר. המכללה שלנו בנתה עבורכם מסלול לימודים מקיף הבנוי מארבעה ערוצים מקצועיים. בחלק הראשון אנחנו מתמקדים בכל המוצרים הפנסיוניים ואופן משיכת הכספים מכל אחד מהם. בחלק השני נתמקד בכל הנושא של מיסוי פרישה. בחלק השלישי תבינו לעומק את כל צרכי התא המשפחתי ואת התאמת הייעוץ האישי לכלכלת המשפחה. בחלק הרביעי תלמדו על כל דיני העבודה, ביטוח לאומי, ירושות, צוואות, העברה בין דורית ונושאים רבים נוספים הקשורים לתכנון פרישה.
עבור מי מתאימים הלימודים בתכנון פרישה?
הלימודים בתכנון פרישה מתאימים במיוחד עבור אנשי מקצוע מהתחום הפיננסי והפנסיוני המחפשים אחר הגדלת מעגל הלקוחות ובהתאם לכך את ההכנסה. הלימודים מתאימים עבור סוכני ביטוח ורואי חשבון, יועצי מס ואנשי מקצוע נוספים המעוניינים להוסיף עוד נדבך משמעותי לעסק הפרטי.
מעוניינים להירשם ללימודים בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.