כל עובד שהגיע לגיל פרישה, 62 עבור נשים ו-67 עבור גברים, ומקבל קצבת פנסיה, זכאי במסגרת החוק לקיבוע זכויות להנחה משמעותית על כספי קצבה מזכה. במסגרת קיבוע זכויות עבור קצבה מזכה, ניתן לקבל פטור על כל מקור הכנסה פנסיוני החייב במס, קרן פנסיה חדשה, קרן פנסיה ותיקה, ביטוח מנהלים ופנסיה תקציבית. בשביל לבצע את הפרוצדורה בצורה מסודרת, על הפורשים להגיש טופס 164א לפקיד השומה באזור המגורים של הלקוח. רבים מהפורשים פונים כיום למתכנני פרישה מקצועיים, בשביל לטפל בהגשת הבקשות ולמצות את כל הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק.
תכנון פרישה, הכנה ליציאה ממעגל העבודה
מתכנני פרישה עובדים ביחד עם הלקוח בשביל לנצל את כל הידע שברשותם לטובתו. הם מתכננים עם הפורשים את השנים הבאות לאחר הפרישה, ומאפשרים להם לשמור על רמת חיים גבוהה. בנוסף לכך מתכנני פרישה עובדים עם לקוחות בכל שלב משלבי מעגל העבודה. רבים מהעובדים כיום עוברים כמה עבודות במהלך החיים. בהתאם לכך הסדרי הביטוח הפנסיוני שלהם דורשים עדכון מחדש כל כמה שנים. יועצי הפרישה בודקים ביחד עם הלקוח מהם הביטוחים הנדרשים עבורו וכיצד עליו להכין את עצמו לשנים הבאות. לשם בדיקת הזכאות להקלות במס הכנסה ממלאים היועצים עבור הלקוחות טופס 161ד ומגישים אותו לרשויות על מנת לקבל תשובה לגבי ההקלות.
במכללה שלנו אנחנו מכשירים מתכנני פרישה מומחים לעבודה עם לקוחות. אם יש לכם עסק פעיל ואתם רוצים להגדיל את ההכנסה אנחנו מזמינים אתכם להצטרף אלינו אל קהל הסטודנטים של המכללה. תכנון פרישה מתאים עבור סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים ואנשי מקצוע נוספים מהתחום הפיננסי המעוניינים להוסיף עוד נדבך מרכזי לעסק הפרטי. פנו אלינו עוד היום בנוגע לתוכנית הלימודים שלנו, היועצים שלנו יעזרו לכם לבחור את התוכנית המתאימה ביותר עבורכם. הביקוש לתפקידי תכנון הפרישה עולים משנה לשנה מאחר ויש יותר פורשים שצריכים אנשי מקצוע שיסייעו להם בתהליך. אצלנו במכללה תמצאו מסלול מקוון או פרונטלי בהתאם לדרישות הסטודנטים ולזמן הפנוי העומד ברשותם.