טופס בקשה לקיבוע זכויות בגיל פרישה או פרישה מוקדמת בעקבות נכות, טופס 161ד מס הכנסה, נועד עבור פורשים המעוניינים לקבל פטור ממס. הטופס מאפשר לפורשים לקבל פטור ממס על קצבה ממעביד קודם או מקופות הגמל. הזכאות לפטור היא עבור עובדים שהגיע לגיל הפרישה או עובדים שנאלצו לפרוש בעקבות נכות של מעל 75%. עבור הבקשה צריך לצרף אישור על יתרות עדכניות מקופות גמל, אישור על גובה הקצבה ומסמכים נוספים בנוגע לפרישה.
במקרים רבים הלקוחות אינם מנהלים את הבקשה בעצמם. אלא פונים למומחים למיסוי ופרישה בשביל לעזור להם עם היציאה לגמלאות. מתכנני פרישה יושבים ביחד עם הלקוח ובודקים מהם האופציות העומדות לפניו. הם בודקים במיוחד כיצד ניתן לחסוך בתשלומי המיסים, וכיצד ניתן לתכנן בצורה נכונה את כלכלת המשפחה. בהתאם לכך, היועצים גובים שכר טרחה על השירות שיכול להגדיל באופן משמעותי את השכר החודשי.
רבים מסוכני הביטוח כיום מוסיפים לעסק שלהם תכנון פרישה בשביל להגדיל את ההכנסה. בעידן שבו התחרות הולכת וגדלה והעמלות על העסקאות נשחקות בהדרגה, הוספת ייעוץ פרישה לעסק הפרטי היא הזדמנות מצוינת להגדלת מעגל הלקוחות וההכנסה.
לימודי תכנון פרישה
לימודי תכנון פרישה לפנסיה במכללה שלנו מאפשרים לכם לרכוש כלים מקצועיים לעבודה בתחום. הקורסים שלנו מתקיימים במתכונת פרונטלית או דיגיטלית בהתאם לצרכים של הסטודנטים. קהל היעד שלנו הם סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים, יועצי מס, רואי חשבון ועוד אנשי מקצוע נוספים מהתחום הפיננסי והפנסיוני המעוניינים להוסיף תכנון פרישה לעסק שלהם. במהלך הקורס נעבור על כל המוצרים הפנסיוניים ונלמד לעומק איך ניתן למשוך את הכספים מכל מוצר.
רוצים שהעסק שלכם ימריא? הגיע הזמן לחדש את המלאי, הצטרפו אלינו כבר בסמסטר הבא ללימודים במכללה. פנו אלינו עוד היום אל היועצים שלנו. אנחנו כאן עבורכם בכל עת.