ייעוץ פרישה לגמלאות, עוזר למבוטחים לנהל בצורה נכונה את כספי הפנסיה והפיצויים. הייעוץ כולל קודם כל מעבר על כל תוכניות הפנסיה והחיסכון שנצברו במהלך השנים. כמו כן, בייעוץ הפרישה יתבצע חישוב ימי פרישה וחלוקת המענק לתשלומים נוחים. לאחר מן היועץ ביחד עם הלקוח, מחשב את ההכנסה החודשית הרצויה ואת הדרך היעילה לניצול הכספים. 

חלק מהלקוחות מעוניינים למשוך את כספי הפיצויים, ולהשקיע אותם באפיקים אחרים. בשביל לעשות זאת בצורה הנכונה, על היועצים לבדוק מהם המיסים הנדרשים ואיך לתכנן את המהלך בצורה אופטימלית. חסכון בתשלומי מיסים הוא אחד הדברים הכי מרכזיים בייעוץ פרישה. 

משיכת פיצויים של כספי הפרישה פטורים ממס, בהתאם לגובה המשיכה. עד סכום של קרוב ל-13,000 ש”ח המשיכה פטורה ממס. כל שנה מתעדכן מחדש הסכום המקסימלי למשיכה. היועצים כמובן מעודכנים בכל הנתונים הנדרשים והם יכולים לספק ללקוח את כל המידע הנדרש. היועצים יודעים איך לחשב בדיוק את שיעור המס על כל משיכה ואיך לבצע פריסת מס ובכך להקטין את תשלומי המיסים. 

לימודי ייעוץ ותכנון פרישה

ייעוץ ותכנון פרישה דורש ידע מקצועי והבנה של כל העניינים המשפטיים הקשורים לתחום והבנת המושגים כמו מענק פרישה, קצבה מזכה ועוד. בהתאם לכך היועצים עוברים הכשרה לעבודה, במכללות השונות ברחבי הארץ. אצלנו במכללה לפרישה ולפיננסים, יש לנו תוכנית מיוחדת עבור אנשי מקצוע מהתחום הפנסיוני ומתחום הביטוח האלמנטרי. התוכנית שלנו המתאימה לשורה של מקצוענים בתחומים הפיננסים, היא התוכנית המקיפה ביותר בארץ. המטרה בסופו של יום היא להוסיף עוד נדבך מרכזי לעסק הפרטי, שיעזור לכם להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה. 

OS Experts מבית אורין שפלטר היא המכללה המובילה בארץ. אנחנו מכשירים מדי שנה עשרות יועצי פרישה לעבודה עם לקוחות. אם אתם מחפשים עוד אפיק לפרנסה, פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה. אנחנו כאן עבורכם בנוגע לכל שאלה. אל תהססו לפנות אלינו עוד היום!