פיצויי פיטורים חייבים במס הכנסה. אבל תשלומי המיסים על הפיצויים הם אך ורק על כספי חסכון מעבר לתקרה מסוימת. התקרה עומדת על 12,640 ש”ח לכל שנת עבודה, במידה והפורשים לא עברו את התקרה הזאת כספי הפיצויים פטורים ממס. על כל סכום מעבר לתקרה הנתונה יש לשלם מס הכנסה בעת משיכת הכספים. ניתן כמובן להשאיר את הכספים בביטוח פנסיוני או בקופות הגמל ולמשוך אותם כקצבה חודשית פטורה ממס. ישנם עוד דרכים נוספות לניצול של כספי הפיצויים ללא תשלום מס ועוד אפשרויות לשלם מס מופחת על משיכת הכספים. 

במקרים של התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים ללא מס או ניצול של החסכונות הפנסיוניים, אנשים רבים פונים למתכנני פרישה מקצועיים, בשביל לקבל את ההחלטות הנכונות. תכנון פרישה עוזר ללקוחות להבין קודם כל מהם הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק. המתכננים עובדים ביחד עם הלקוח, בשביל לנצל בצורה מקסימלית את הכספים לטובת הלקוח ובני משפחתו. התפקיד שלהם הוא לאפשר ללקוחות לפרוש בכבוד ולשמור על רמת חיים גבוהה גם לאחר הפרישה.  

מתכנני פרישה, עזרה מקצועית ללקוחות בתכנון מס

אחד הנושאים המשמעותיים ביותר בכל הנושא של תכנון פרישה, הוא עזרה ללקוחות בנוגע למיסים על כספי הפנסיה והפיצויים. יועצי תכנון פרישה הם אנשי מקצוע מהמדרגה הראשונה, מומחים למיסוי ופרישה שעברו הכשרה מתאימה. בעזרת תכנון נכון הפורשים יכולים לשמור על רמת חיים גבוהה, לאפשר לעצמם ולבני המשפחה הכנסה קבועה לשעת הזקנה. כיום, עם העלייה בתוחלת החיים תכנון מס נכון של כספי הפרישה מאפשר לפורשים להזדקן בשקט ולדעת שהכספים שהם חסכו עומדים לצידם בכל עת. 

תכנון פרישה מתאים במיוחד עבור אנשי מקצוע מהתחום הפיננסי והפנסיוני המבקשים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה. בהתאם לכך, המכללות השונות ברחבי הארץ מלמדות קורסים שונים בתחום. אצלנו במכללה אנחנו מלמדים כבר שנים רבות קורס מתכנני פרישה מקצועי בתחום עבור אנשים מהתחום הפיננסי והפנסיוני המעוניינים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.