החסכונות הפנסיוניים של העובדים במשק, שכירים ועצמאים, מאפשרים להם לפרוש בצורה מכובדת ולשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה. במהלך היציאה לגמלאות, כדאי לעשות שיעורי בית ולבדוק לעומק את כל החסכונות שנצברו במשך השנים. כמו כן ישנם כמה תיקונים לחוק שעברו בשנים האחרונות, המעניקים לפורשים הטבות מס מיוחדות. אחד מהתיקונים החשובים ביותר הוא תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, המאפשר לעצמאים ושכירים המפקידים את הכספים בקופות גמל ליהנות מהטבות מס.

מעל גיל 60 עובדים המפקידים את הכספים בקופות גמל זכאים לקצבה חודשית ללא תשלום מס, זאת כמובן בתנאים מסוימים כמפורט בחוק. כמו כן, ניתן למשוך את הכספים בצורה של היוון קצבה ולשלם מס נומינלי של 15% בלבד על רווחי ההון, זאת לעומת 25% מס ריאלי, גם במקרה הנוכחי ישנם תנאים שעל העובד לעמוד בהם בשביל לקבל את ההטבה.

לפני ביצוע כל מהלך בנוגע לכספים בחסכונות הפנסיוניים, כדאי להתייעץ מומחה למיסוי פרישה בשביל לקבל את ההחלטה הנכונה. מתכנני פרישה עברו קורס מיסוי פרישה כדי לעזור ללקוחות לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים שלהם ולהגיע להחלטות הטובות ביותר עבורם. כיום זהו אחד התחומים המבוקשים ביותר בשוק העבודה.

תכנון פרישה, לימודים והכשרה מקצועית

אצלנו במכללה אנחנו מלמדים כבר שנים רבות קורס תכנון פרישה דיגיטלי, ומכשירים יועצים מעולים לעבודה עם לקוחות. במהלך הקורס נכיר את כל המוצרים הפנסיוניים ואת אופן משיכת הכספים מכל מוצר. כמו כן, נכיר את כל הרגולציות והחוקים הנוגעים לתחום. אחד הנושאים המרכזיים הנלמדים במהלך הקורס, הוא התאמה של תהליך הפרישה לכלכלת המשפחה. המטרה שלנו היא להכשיר אתכם לעבודה בכל רבדי המקצוע, ולהקנות לכם כלים מעשיים להתמודדות עם סיטואציות קונקרטיות.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.