טופס בקשה לקיבוע זכויות 161ד מאפשר לפורשים לקבל הטבות מס משמעותיות על הפנסיה. בהתאם לכך ניתן להפחית בצורה משמעותית את המס על הקצבה ולהגדיל את ההכנסה החודשית. באמצעות הטופס הלקוחות מודיעים לרשויות את סכום הפטור שאותו הם מעוניינים לקבל בהיוון קצבה או את סכום הפטור עבור קצבה מזכה. כל מי שהגיע לגיל הזכאות יכול למלא את הטופס ולהגיש אותו לפקיד השומה באזור המגורים שלו.
אחד הדברים המשמעותיים ביותר הוא כמובן למלא את הטופס בצורה הנכונה. לאחר מילוי הטופס אין אפשרות להתחרט. לכן רבים מהפורשים נעזרים במתכנני פרישה מקצועיים, בשביל לקבל את ההחלטה הנכונה. לאדם מן הישוב אין את הכלים המקצועיים בשביל להבין לעומק את כל תוכניות הפנסיה השונות, ואת הפטורים המגיעים לו במסגרת החוק. לכן חשוב ביותר להתייעץ עם איש מקצוע בתחום שיכול לעזור ללקוח לקבל את כל המגיע לו במסגרת החוק.
מתכנני פרישה, עזרה מקצועית בזמן היציאה לגמלאות
מתכנני פרישה עוזרים ללקוחות לקבל החלטות כבדות משקל בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים. כיום לקוחות בשלבים שונים של מעגל העבודה, נעזרים במומחים לפרישה בשביל לקבל החלטות חשובות בנוגע לכספים שברשותם. עוד בשלבים מוקדמים של עבודה הלקוחות צריכים להחליט מהם הסכומים המתאימים עבור ההפקדות לפנסיה, מהם מסלולי ההשקעה המשתלמים ביותר, באיזה שלב כדאי למשוך את הפיצויים והאם זה משתלם עבור הלקוח. שאלות אלו ורבות נוספות, מקבלות מענה במסגרת ייעוץ מקצועי על ידי מתכנני פרישה שלמדו את התחום לעומק.
קורס תכנון פרישה נלמד במסגרת המכללות השונות ברחבי הארץ. אצלנו במכללת OS-EXPERTS מבית אורין שפלטר, אנחנו משיקים כבר שנים רבות תוכנית לימודים בתחום עבור מקצוענים מהתחום הפנסיוני והפיננסי. תכנון פרישה הוא תוספת מכובדת לעסק הפרטי שלכם, שיכולה להקפיץ עבורכם את ההכנסה. אתם מוזמנים לפנות אלינו עוד אל היועצים שלנו לקבלת פרטים נוספים על התוכנית ועל מועדי ההרשמה.