ירושה של קופת גמל ניתנת להעברה על שם היורש בהתאם לתיקון 190 לפקודת מס הכנסה. הכספים המועברים לחשבון החדש פטורים ממס רווחי הון. אך לאחר שלושה חודשים ממועד הפטירה הכספים חייבים במס רווח הון של 25%. זאת כמובן על הרווחים החדשים בקופה. אם אתם מעוניינים לבדוק את גובה המס המדוייק תוכלו לעשות זאת באמצעות סימולטור מס הכנסה המשמש למטרה זו.

לקוחות שמעוניינים לקבל החלטה בנוגע לכספי הנפטר, לחסכונות הפנסיוניים ולכל ההפקדות שהיו ברשותו צריכים לעשות באופן מקצועי. הדרך היעילה והמשתלמת ביותר היא על ידי יועצי פרישה מומחים לעניין. היועצים עוברים ביחד עם הלקוחות על כל הכספים שהיו ברשות הנפטר ועל כל תוכניות החסכון. לאחר מכן הם מבצעים הערכת מצב בנוגע לאופן השימוש האופטימלי בכספים. 

יועצי פרישה הם מומחים למיסוי בנוסף לכל הסוגיות המשפטיות הקשורות לתחום. אנשים שלומדים ייעוץ פרישה הם בדרך כלל אנשי מקצוע. יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח ואנשים נוספים מהתחום הפיננסי והפנסיוני. ייעוץ פרישה הוא תוספת לעסק הפרטי. לכן היועצים בקיאים בשורה ארוכה של נושאים ויכולים לתת ללקוח מידע מקיף ועדכני. לימודי ייעוץ פרישה הם לימודים עם תעודת הסמכה. אצלנו ב OS Experts מבית אורין שפלטר, יש לנו תוכנית ייעודית בתחום המכשירה עשרות יועצים מובילים לעבודה מדי שנה.

לימודי תכנון פרישה 

במהלך הקורס שלנו בייעוץ פרישה תלמדו על כל המוצרים הפנסיוניים ועל אופן משיכת הכספים מכל מוצר. בנוסף לכך נתמקד בכל היבטי המיסוי בעזיבות עבודה ובפרישה, כולל תכנון מס והכרת כל החסרונות והיתרונות של משיכת הכספים. חישוב ימי פרישה הוא גם חלק מתהליך תכנון הפרישה שמתבצע ע”י יועץ פרישה מוסמך. ב-OS Experts מבית אורין שפלטר שמים דגש מיוחד על הבנת צרכי התא המשפחתי, ועל תהליך תכנון נכון של כספי הפנסיה והפיצויים. בנוסף לכך נלמד על כל דיני העבודה בתחום ועל כל הנושא של ביטוח לאומי. כמו כן נעשיר את הרקע של הסטודנטים בכל הנוגע לצוואות, ירושות והעברה בין דורית. 

מעוניינים בפרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.