כספי הפנסיה והפיצויים העומדים לרשות העובדים במשק, מאפשרים ליוצאים לגמלאות להתכונן בצורה מתאימה לשעת הפרישה. המטרה המובהקת של כל החסכונות הפנסיוניים, היא לאפשר לפורשים חיים בכבוד עם הכנסה חודשית מתאימה. המכשירים הפנסיוניים המרכזיים הם קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות גמל וקרנות ההשתלמות.
על יועצים ממונים לעבור קורס תכנון פרישה לפנסיה ולהיות בעלי ידע מספק בשווקים הפיננסיים וכן ניסיון בתחומים שונים כגון השקעות ופנסיה. כמו כן, אחד המרכיבים החשובים ביותר הם הפיצויים אותם העובד מקבל במקרה של פיטורין מעבודה או פרישה לגמלאות.

תיקון 190 הוא אחד השינויים שהוכנסו לחוק בשנת 2012 שנועד לחזק את אפיק ההשקעה בקופות הגמל. קופות הגמל הן מכשירי חיסכון לטווח ארוך ובינוני. לאחר גיל 60 בהתאם לתיקון לחוק, ניתן למשוך את הכספים ולשלם מס נומינלי על רווחי הון בסך של 15%, זאת בניגוד למס ריאלי של 25% שהיה נהוג בעבר. כמו כן תוכלו בעת הפרישה למשוך את הכספים בצורה של תשלום חודשי ללא תשלום מס. תיקון 190 מתייחס גם לכספי הפיצויים, והוא מאפשר לעובדים להמשיך לנהל אותם בקופות הגמל ולמשוך אותם יותר מאוחר בתור קצבה פטורה ממס.

תכנון מס על ידי מתכנני פרישה מקצועיים

אחד הדברים החשובים ביותר לפני הפרישה, הוא תכנון נכון של כל תשלומי המיסים על כספי הפנסיה והפיצויים. ניתן לעשות זאת על ידי עזרה מקצועית של יועצי פרישה מומחים, שעוזרים ללקוחות לנהל את כל החסכונות הפנסיוניים שלהם. תכנון פרישה הוא אחד המקצועות המבוקשים כיום בשוק העבודה, והוא מהווה תוספת משמעותית להכנסה החודשית של עצמאים בתחום הפיננסי והפנסיוני. סוכני ביטוח רבים שהעמלות על העסקאות שלהם נשחקו בהדרגה, פונים לקורס תכנון פרישה מקוון.

במכללה שלנו אנחנו מכשירים מתכנני פרישה מקצועיים לעבודה עם לקוחות. אצלנו תלמדו את כל רזי המקצוע ותרכשו כלים מעשיים לעבודה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.