כאשר מגיעים לגיל פרישה, ההכנסה החודשית מתקבלת באמצעות קצבאות. את התשלום מקבלים באמצעות המעסיק, קרנות הפנסיה השונות או קופות הגמל. החסכונות הפנסיוניים מאפשרים לפורשים לחיות בכבוד ולשמור על אותה רמת חיים. 

קצבאות הפנסיה מתחלקות לשני סוגים שונים, קצבה מוכרת וקצבה מזכה. קצבה מוכרת פטורה ממס החל מגיל 60 ואין צורך לחכות לגיל הפרישה בשביל לקבל עליה פטור. מדובר בכספים שלא קיבלנו עליהם הטבות מס. קצבה מזכה משולמת על ידי המעסיק או באמצעות החסכונות הפנסיוניים כגון קרן פנסיה או ביטוח מנהלים. קצבה מזכה חייבת במס עד גיל הפרישה. במסגרת תיקון 190 לקצבה מזכה ניתן לקבל פטור על הכספים כבר מגיל 60. 

בשביל לנצל את הזכויות המגיעות ללקוחות במסגרת היציאה לגמלאות, צריך לדעת איך לעבוד בהתאם לתיקון 190 של משרד האוצר. התיקון מאפשר להפקיד לקופות הגמל כסף פנוי וליהנות מהטבות מס. בשביל לעשות זאת בצורה מקצועית, לקוחות רבים פונים למתכנני פרישה בכדי לקבל את ההחלטה הנכונה. המתכננים עובדים ביחד עם הלקוח ובונים עבורו תוכנית מסודרת לקראת היציאה לגמלאות. 

תכנון פרישה, הכנה מלאה ליציאה לגמלאות

תכנון פרישה עוזר ללקוחות לנהל את כל כספי החסכונות הפנסיוניים. תהליך הייעוץ הוא בעל משמעות כלכלית גדולה מאוד. באמצעות תכנון מס נכון ניתן לחסוך בתשלומי מס מיותרים ולצאת לגמלאות עם קצבה גדולה יותר. מתכנני פרישה מקצועיים, הם אנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי שעברו הכשרה מיוחדת בתכנון פרישה. מדובר באחת ההתמחויות המחשקות ביותר בשוק העבודה. יועצים פנסיוניים, סוכני ביטוח, רואי חשבון ועוד אנשי מקצוע יכולים להגדיל בצורה משמעותית את ההכנסה החודשית ולפנות לקהל לקוחות גדול יותר.

מעוניינים לשמוע עוד על התוכנית שלנו בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.