תכנון מיסוי פרישה הוא אחד השלבים הכי קריטיים לפני היציאה לגמלאות. המטרה של התהליך היא שמירה על אותה רמת חיים שאליה היו רגילים המבוטח ובני משפחתו. בנוסף לכך, תכנון פרישה אמור להקל על העמית בתשלומי המיסים ולייצר עבורו חיסכון מקסימלי בתשלומי המיסים.

אחד הדברים הכי משמעותיים עבור הלקוח הוא קבלת החלטה מושכלת בנוגע לכל כספי התגמולים והפיצויים. קצבה מזכה למשל חייבת במס, אך במקרים מסויימים ניתן לקבל פטור ממס הכנסה בעזרת מספר פעולות פשוטות שיועץ הפרישה מבצע. לאחר שינוי החקיקה בשנת 2012, תיקון 190 לפקודת מס הכנסה מציע אפשרויות רבות למשיכת הכספים ללא תשלום מס מיותר או במקרים מסוימים בתשלום נמוך יחסית. בשביל לדעת את שיעורי המיסים הנדרשים, ולבצע את החישוב המתאים, יש להבין בתחום לעומקו. לכן רבים מהפורשים פונים לאנשי מקצוע בתחום, שיעזרו להם לקבל את ההחלטה הנכונה.

יועצי פרישה שלמדו את המקצוע יכולים לשרת עשרות לקוחות מדי שנה. ברוב המקרים ייעוץ פרישה הוא תוספת לעסק קיים. הלימודים בתחום מתאימים עבור אנשים מהתחום הפיננסי והפנסיוני, המחפשים להגדיל את מעגל הלקוחות וההכנסה. חלק נכבד מהסטודנטים אצלנו במכללה, הם סוכני ביטוח שמעוניינים להוסיף ייעוץ פרישה לעסק הפרטי. בעקבות השחיקה בעמלות והרגולציות המקשות על עבודה בקצב מהיר, רבים מסוכני הביטוח חייבים למצוא דרכים יצירתיות להגדלת ההכנסה.

לימודי ייעוץ פרישה

לימודי ייעוץ פרישה, מתמקדים בכל ההיבטים המשמעותיים של התחום. קודם כל, אנחנו מקנים לכם ידע נרחב בכל המוצרים הפנסיוניים הנמצאים כיום בשוק. היתרון הגדול שלנו הוא המרצים שבאים מן השטח. חלק ניכר מהמרצים שלנו הם אנשים שעבדו בפועל בתחום, ויודעים איך לטפל בסיטואציות חיים קונקרטיות. כמו כן, יש לנו מרצים מתחומי דעת שונים שמרחיבים עבורכם את היריעה. אנחנו שמים דגש מיוחד על מיסוי ופיננסים ומרחיבים בנושאים דיני העבודה/ביטוח לאומי/צוואות, ירושות והעברה בין דורית ועוד נושאים רבים המשלימים לתחום. מסלול הלימודים המקצועי והמקיף שלנו יכשיר כל אחד שרוצה להפוך למתכנן פרישה ולהרחיב את קהל לקוחותיו.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו? פנו אלינו עוד היום אל היועצים שלנו. אנחנו כאן עבורכם בכל עת.