קצבה מזכה היא קצבה המחויבת במס. הקצבה משולמת באמצעות תשלומים שקיבלו הטבות מס בזמן ההפקדה. לכן בעת המשיכה היא חייבת במס שולי. בניגוד לקצבה מזכה, הקצבה המוכרת אינה חייבת בתשלומי מיסים. בשביל להקטין את תשלומי המיסים הלקוחות יכולים לנצל פטור ממס על קצבה מזכה. הפטור עומד כיום על סכום של 4,399 ש”ח. בכל מקרה בכל הנוגע לחישובי המיסים על כספי הפנסיה והפיצויים, ועל המיסוי על כל הקצבאות ותוכניות החסכון, יש להיעזר במומחים למיסוי ולפרישה. קצבה מזכה מתקבלת אצל הפורשים משוק העבודה והסכום שלה משתנה בהתאם לנתונים של הלקוח. המומחים עוזרים ללקוחות לנהל בצורה נכונה את תיק הפנסיה והפיצויים, ולנצל את כל הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק. בנוסף לכך היועצים עוזרים ללקוחות לקבל החלטות חשובות בנוגע לניהול הכספים.

ייעוץ ותכנון פרישה עבור לקוחות בכל שלבי הדרך

ייעוץ ותכנון פרישה עוזר ללקוחות בכל שלבי הדרך. היועצים עוברים קודם כל על כל תוכניות החיסכון הפנסיוניות שברשות הלקוח. לאחר מכן הם בודקים לעומק את כל הזכויות המגיעות ללקוחות ואת האופציות העומדות בפניהם. הם מבצעים ביחד עם הלקוח הערכה של הסכום הנדרש לו למחייה. ביחד עם הלקוחות הם מתכננים את רגע הפרישה ואת השנים הבאות אחריו. בתהליך זה מתכנן הפרישה מחשב את מענק הפרישה שיכול לקבל הלקוח ומחלק אותו לתשלומים הגיוניים עבורו.

לקוחות הפונים ליועצים בגילאים מוקדמים יותר, מעוניינים למקסם את החסכונות הפנסיוניים שלהם. בהתאם לכך היועצים עוזרים להם להיפטר מתוכניות לא יעילות ולמצוא מסלולים טובים יותר עבורם להפקדות החודשיות. ייעוץ פרישה יכול לחסוך עבור הלקוחות מאות שקלים בתשלום החודשי ולאפשר להם פרישה בכבוד. 

ייעוץ ותכנון פרישה נלמד במסגרת המכללות השונות ברחבי הארץ. אצלנו ב OS Experts מבית אורין שפלטר אנחנו מלמדים כבר שנים רבות קורסים מקצועיים בתחום. אתם מוזמנים להצטרף אלינו אל קהל הסטודנטים של המכללה. פנו אלינו עוד היום אל היועצים שלנו לקבלת מידע נוסף.