קיבוע זכויות מאפשר לפורשים ממעגל העבודה, לנצל את הפטור ממס הכנסה המגיע להם עבור כספי הפנסיה והפיצויים. קיבוע זכויות מתאים גם עבור מקרים של עזיבת מקום עבודה, כתוצאה מפיטורין או התפטרות יזומה. בהתאם לכך, העמיתים יכולים לנצל את הפטור המגיע להם ממס הכנסה כסכום חד פעמי, באמצעות פטור על קצבת הזקנה או שילוב של השניים. טופס הבקשה הנדרש הוא טופס 161ד, טופס בקשה לקיבוע זכויות הנמצא באתר של מס הכנסה.

עובדים רבים במשק הישראלי אינם מודעים לזכויות המגיעים להם במסגרת עזיבת עבודה או פרישה. לכן, בכל מקרה נתון שבו צריך לקבל החלטות חשובות בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים, כדאי להתייעץ עם מומחים למיסוי פרישה, על מנת לקבל את ההחלטה הנכונה.

תכנון פרישה לקראת עזיבת עבודה ויציאה לגמלאות

ייעוץ בתחום הפרישה על ידי אנשי מקצוע מהתחום הפיננסי והפנסיוני, עם התמחות מיוחדת בתכנון פרישה, יכול לחסוך ללקוחות בתשלומי מיסים מיותרים. מתכנני פרישה יושבים ביחד עם הלקוח, ובודקים לעומק מהו שיעור המס הנדרש על הוצאת הכספים, וכיצד כדאי לנצל את כל הטבות המס המגיעות ללקוח מטעם המדינה. התפקיד של מתכנני פרישה, הוא לאפשר ללקוחות ולבני משפחתם לשמור על אותה רמת חיים מלפני היציאה לגמלאות. תכנון פרישה נלמד במכללות השונות ברחבי הארץ, והוא מכשיר אנשי מקצוע בתחום הפיננסי והפנסיוני לעבודה עם לקוחות.

לימודי תכנון פרישה

לימודי תכנון פרישה מתאימים עבור יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח ואנשי מקצוע נוספים המעוניינים להגדיל את מעגל הלקוחות ובהתאם לכך את ההכנסה. במכללה שלנו מבית אורין שפלטר, אנחנו מתמחים בלימודי תכנון פרישה ומקנים לכם סט כלים פרקטי לעבודה בתחום. במהלך הלימודים תלמדו על כל מסלולי הפנסיה והפיצויים הנמצאים כיום בשוק, ותרכשו ידע מעמיק בנוגע למיסוי פרישה.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.