לקראת היציאה לגמלאות על הפורשים להתחיל לתכנן את השנים הבאות בצורה רצינית. קודם כל עליהם לעבור על כל החסכונות הפנסיוניים ועל כל תוכניות החסכון שנצברו במשך השנים. איתור של כל החסכונות הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות, הוא השלב הראשון בתכנון פיננסי נכון של עשרים השנים הבאות. את החישוב ניתן לבצע במחשבון פרישה אך מומלץ לפנות למומחה בנושא. על הפורשים לבנות תוכנית חודשית מסודרת, ולבדוק מהם הצרכים ההכרחיים ביותר עבורם. בנוסף לכך בשביל לנצל בצורה נכונה את כספי הפנסיה, צריך להכיר לעומק את ענייני המיסוי על הכספים. 

אחד הדברים הכי משמעותיים הוא קיבוע זכויות. כל אדם שהגיע לגיל הזכאות יש לו סל הכנסה פטורה ממס. נכון להיום הסל הזה עומד על סך של קרוב ל-800,000 ש”ח. את הפטור על מס ניתן לממש על כל כספי הפנסיה כולל מענקי פרישה, פיצויים, פטור על קצבה מזכה או היוון קצבה. קיבוע זכויות בהתאם לתיקון 190 לפקודת מס הכנסה קובע את התנאים לניצול הפטור העומד לרשותם של הפורשים. בשביל לנצל את הפטור בצורה מתאימה ולקבל את כל הזכויות המגיעות ללקוח בהתאם לחוק, על הלקוחות לפנות ליועצי פרישה מומחים לדבר.

יועצי פרישה עזרה בניהול כספי הפנסיה והפיצויים

יועצי פרישה מומחים עוזרים ללקוחות לתכנן את ניהול כספי הפנסיה והפיצויים. היועצים עוזרים ללקוחות לממש את הפנסיה בתור קצבה חודשית או היוון חד פעמי. הם בעצם מחשבים את מענק הפרישה ומחלקים אותו לתשלומים שיתאימו ללקוח. כמו כן הם עוזרים להם לתכנן את אופן משיכת הכספים ולחסוך בצורה משמעותית בתשלומי המיסים. יועצי פרישה הם בדרך רואי חשבון, יועצי מס, סוכני ביטוח ואנשים נוספים מהתחום הפיננסי והפנסיוני, שהוסיפו ייעוץ פרישה לעסק הפרטי שלהם. לימודי ייעוץ פרישה מתקיימים במכללות השונות ברחבי הארץ. אצלנו ב OS Experts מבית אורין שפלטר יש לנו תוכנית עשירה בתחום, המכינה אתכם בצורה מלאה לעבודה עם לקוחות.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל היועצים של המכללה.