קיבוע זכויות מאפשר לפורשים לנצל את הטבות המס המגיעות להן. במסגרת קיבוע זכויות, הפורשים יכולים לנצל את ההטבות, בנוגע לכל אחד מהמסלולים הפנסיוניים שברשותם. פטור ממיסוי על כספי הפיצויים והפרישה, יכול להתבצע באחד מן המסלולים או בצורה משולבת. תוכלו לדוגמא לבקש פטור על כספי משיכה בלבד או על הקצבה החודשית או שניהם ביחד. במידה ואתם מקבלים פטור ממיסוי על כספי משיכה, המיסוי על הקצבה החודשית יהיה כמובן גבוה יותר. כל עוד הפרישה התרחשה לאחר שנת 2012 ניתן להגיש בקשה לקיבוע זכויות רטרואקטיבית באמצעות טופס 161ד. בשביל לבצע את כל החישובים הנדרשים עבור קיבוע זכויות, רבים מהפורשים פונים לייעוץ מקצועי. מומחים למיסוי ופרישה מעניקים כיום שירות לעשרות אלפי לקוחות ברחבי הארץ ועוזרים להם לפרוש בכבוד.

תכנון פרישה וכלכלת המשפחה

תכנון פרישה עוזר ללקוחות לנהל בצורה נכונה את כלכלת המשפחה. אחד הדברים הכי משמעותיים בתכנון פרישה הוא התאמת הייעוץ ללקוח. מתכנני פרישה יושבים עם הלקוחות ובודקים מהם הצרכים שלהם ומהן התוכניות שלהן לעתיד לבוא. בהתאם לכך הם מתכננים ביחד אתם את עשרים השנים הבאות לפחות. רבים מהפורשים מעוניינים לשמור על רמת חיים גבוהה ולנצל בצורה מקסימלית את החסכונות הפנסיוניים. בהתאם לכך, הם מוכנים לשלם למומחים בתחום בשביל לחסוך בתשלומי המיסים ולהשיג את התנאים האידאליים עבורם.

 תכנון פרישה הוא אחד המקצועות המבוקשים ביותר כיום בשוק העבודה. רבים מסוכני הביטוח מוסיפים ייעוץ פרישה לעסק הפרטי בשביל להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה. בעידן שבו הריביות על עסקאות נשחקו בהדרגה והתחרות הולכת וגדלה, תכנון פרישה הוא תוספת מבורכת להכנסה החודשית. 

אצלנו במכללת OS-EXPERTS אנחנו מעבירים כבר שנים רבות קורס מקצועי בתכנון פרישה, עבור עצמאים מהתחום הפיננסי והפנסיוני. אתם מוזמנים בכל עת ליצור קשר עם יועצי הלימודים שלנו ולקבוע פגישת היכרות ראשונה.