קצבה מזכה משולמת לעובדים על ידי המעסיקים או מתשלומים מקופות גמל, הכוללות קרן פנסיה וביטוח מנהלים. בניגוד לקצבה המוכרת הקצבה התקציבית חייבת במס. אבל ניתן כמובן להקטין את תשלומי המיסים, על ידי פטור קצבה מזכה שעומד על סך של 4,399 ש”ח. בשביל לקבל את הפטור על הלקוחות למלא את כל הטפסים הנדרשים, והם צריכים לדעת בדיוק איך לעשות זאת בצורה מקצועית. כמו כן, על הלקוחות לדעת שיש קשר בין משיכת כספי הפיצויים לבין הפטור על הקצבה. בשביל לקבל פטור של 35% מתקרת הקצבה המזכה, על הלקוחות להימנע מלמשוך את מענקי הפיצויים הפטורים ממס במהלך 32 שנות עבודה, שקדמו ליציאה לגמלאות. רבים מהלקוחות אינם יכולים לעשות את החישובים בעצמם. לכן הם נעזרים במתכנני פרישה מומחים שיעזרו להם לקבל החלטות מתאימות בנושא. 

מתכנני פרישה, עזרה ללקוחות וחיסכון בתשלומי המיסים

מתכנני פרישה עוזרים ללקוחות לקבל את ההחלטות הנכונות בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים. הם עובדים ביחד עם הלקוח בשביל לחסוך עבורו בתשלומי המיסים ולקבל את התנאים הטובים ביותר, במסגרת ההטבות המגיעות לו כחוק. 

תכנון פרישה  נלמד כיום במכללות השונות ברחבי הארץ והוא מכשיר אנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי לעבודה בתחום. במכללה שלנו אנחנו משיקים כבר שנים רבות תוכנית לימודים מקיפה במתכונת פרונטלית או דיגיטלית לטובת הסטודנטים שלנו. רבים מסוכני הביטוח הפנסיוניים ומאנשי מקצוע נוספים כגון רואי חשבון ויועצי מס, מוצאים את עצמם בשנים האחרונות עם משכורת חודשית שנשחקת מדי חודש בחודשו. בעקבות הרגולציות של השנים האחרונות והשחיקה בריביות על העסקאות, עצמאים רבים מחפשים תחומים נוספים להתמחות. הוספת קורס לימודי תכנון פרישה לעסק הפרטי, יכולה לשמר עבורכם לקוחות ישנים ולהגדיל את מעגל הלקוחות החדשים. בהתאם לכך תוכלו להגדיל בצורה משמעותית את ההכנסה.