רבים מהפורשים לגמלאות אינם מכירים לעומק את כל הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק. בנוסף לכך, הם לא מודעים לכך שעל קצבת הזקנה צריך לשלם מס הכנסה. התשלום מתבצע בהתאם למדרגות המס של הפורשים, על קצבה חודשית גבוהה יותר משלמים מס הכנסה גבוה יותר. בכל מדרגת מס מדובר באחוז מסוים מהקצבה שעל הפורשים לשלם למס הכנסה. לדוגמא במדרגת המס הראשונה עד 6000 ש”ח יש לשלם מס הכנסה בשיעור של 10%.

בשביל לנהל את כל כספי הפנסיה והפיצויים בצורה מדויקת פורשים רבים פונים למומחים למיסוי ופרישה לצורך קבלת ההחלטות הנכונות. מתכנני פרישה עוזרים ללקוחות למצות את כל הזכויות המגיעות להם במסגרת החוק. ביחד עם הלקוח הם יכולים למצוא דרכים לצמצם את התשלומים למס הכנסה ואת המיסוי על משיכת כספי הפיצויים. יועצי פרישה לפנסיה מומחים לכלכלת המשפחה עובדים ביחד עם הלקוח בשביל לשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה. במסגרת הלימודים בתחום מתכנני פרישה מקצועיים לומדים לעומק את כל תחום המיסוי על קצבאות, ואת כל הידע הנדרש בשביל לקבל את ההחלטות הנכונות בתחום

תכנון פרישה וכלכלת המשפחה

במכללה שלנו אנחנו מכשירים כבר שנים רבות מתכנני פרישה לעבודה עם לקוחות. במסגרת הקורס מתכנני פרישה אנחנו שמים דגש מיוחד על כלכלת המשפחה ועל מתן ייעוץ אובייקטיבי ללקוח. הלימודים בתחום מתאימים עבור כל מי שמעוניין להוסיף עוד נדבך מרכזי לעסק הפרטי שלו. לומדים אצלנו סוכני ביטוח ויועצי מס שמעוניינים להגדיל את מעגל הלקוחות והכנסה. במהלך הלימודים אנחנו מכשירים אתכם בצורה מעשית לעבודה, ומקנים לכם כלים עדכניים לעבודה עם לקוחות בכל רבדי המקצוע. 

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על תוכנית הלימודים שלנו בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה.