היוון קצבה הוא תהליך שבו מושכים חלק מכספי החסכונות הפנסיוניים באמצעות משיכה חד פעמית. צריך להבין שברגע שמושכים כסף מהחסכונות, מקטינים את ההכנסה החודשית לשעת הזקנה. לכן, אם רוצים לבצע היוון קצבה צריך לדעת האם זה משתלם עבור הלקוח. בשביל לבצע את כל החישובים הנדרשים צריך להיות איש מקצוע בתחום, בעל הבנה מעמיקה בכל הנושא של מיסוי על כספי פרישה.
יועצי תכנון פישה לפנסיה מעניקים שירות מקצועי לאלפי לקוחות מדי שנה ומאפשרים להם לפרוש בכבוד ולשמור על אותה רמת חיים מלפני הפרישה. המתכננים יושבים ביחד עם הלקוח ומבצעים את כל החישובים הנדרשים, כולל חישוב גובה הקצבה הצפויה לפורשים לאחר היציאה לגמלאות. במקרים מסוימים עדיף להשאיר את החסכונות הפנסיוניים ואת כספי הפיצויים ולא למשוך אותם באופן חד פעמי. התשלום על המיסים והקטנת הקצבה העתידית, יכולים לפגוע באופן משמעותי בתכנון של הפורשים לעתיד לבוא.
מתכנני פרישה לימודים במכללת אורין שפלטר
מתכנני פרישה עובדים עם לקוחות בשביל לנצל בצורה המקסימלית את כספי הפנסיה והפיצויים. בהתאם לכך, הם חייבים להכיר לעומק את כל המכשירים הפנסיוניים ואת האופן הנכון לניצולם. במכללה שלנו אנחנו מלמדים כבר שנים רבות קורס תכנון פרישה דיגיטלי מקצועי המכשיר אתכם לעבודה בכל הרבדים של התחום. הקורס שלנו מקנה לכם את כל הכלים הנדרשים לעבודה ומכין בצורה מקצועית למתן שירות מלא ללקוח. הקורס מיועד עבור סוכני ביטוח, יועצי מס, רואי חשבון ואנשי מקצוע נוספים בתחום הפיננסי והפנסיוני, שמעוניינים להוסיף תכנון פרישה לעסק הפרטי שלהם. הוספת תכנון פרישה מאפשרת לכם להגדיל את מעגל הלקוחות, לשמר לקוחות ישנים לאורך השנים ולהגדיל באופן משמעותי את ההכנסה.
מעוניינים לקבל פרטים נוספים על מסלול הלימודים שלנו בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.