התכנון הכספי של מרבית האנשים הוא בדרך כלל רק להווה. אנשים לא מסתכלים יותר מדי קדימה ויוקר המחייה הוא לרוב הסיבה העיקרית לכך. אנשים דואגים לצרכים המיידיים שלהם, בראשות המשכנתא לצד קצת מותרות. המחשבה על הפנסיה היא עוד רחוקה, אך עם זאת, תכנון פרישה לפנסיה זהו דבר חשוב מאוד שיכול להגדיר במידה רבה כיצד תחיו בגיל השלישי, ויש לשים על כך דגש עוד בגיל מוקדם. תכנון פנסיוני צריך להיעשות על ידי אנשי מקצוע מנוסים וטובים, אשר עברו הכשרה ויודעים כיצד לתת את הערך המוסף ללקוחות שלהם.

יש הרבה אלמנטים המרכיבים את תוכנית הפנסיה, בדגש על הורדת תשלומי המיסים. כך, גם תיקון 190 לפקודת מס הכנסה משפיע על התוכנית הפנסיונית. התיקון גורס כי כל עובד זכאי להפקיד כספי חיסכון פרטיים לקופת הגמל, ליהנות מתקופת החיסכון מכל היתרונות של קופת גמל רגילה ולמשוך את הכסף מעל גיל 60, קרוב לגיל החיים, כדי להרוויח קצבה חודשית הפטורה ממס או משיכה חד פעמית עם תשלום מס לא גבוה. אלו דברים שרק יועץ פרישה לפנסיה טוב יכול לעזור לאנשים להגיע אליהם.

ההכשרה הנכונה

העתיד לא פחות חשוב מן ההווה, ואולי אפילו יותר חשוב, מפני שבתור אנשים מבוגרים, הרבה יותר קשה להתעסק עם כל האלמנטים הקשורים בפיננסים מול גופים גדולים. לכן, המקום של יועצי פרישה הוא חשוב במיוחד. התחום הוא פרוץ, וכל אחד יכול להיכנס אליו, אך רק כאלו עם ההכשרה הנכונה ידעו לייעץ נכונה. כדי להיכנס לתחום צריך לקבל את כל המידע הרלוונטי, כמו זה שניתן בקורס בנושא יועץ תכנון פרישה הניתן במכללת אורין שפלטר. קורס ניהול פרישה פונה לאנשי מקצוע העוסקים במס ובראיית חשבון, ומשלים להם את החומר כדי להפוך ליועצי פרישה איכותיים.

במכללה שלנו, תוכלו ללמוד איך להיות יועצים מובילים ולתת שירות לעשרות לקוחות מדי שנה. יש לנו קורס מיוחד עבור סוכני ביטוח ואנשים בתחום הפיננסי, המעוניינים להוסיף ייעוץ פרישה לעסק הפרטי שלהם. המכללה לפרישה ולפיננסים, מבית אורין שפלטר, היא מוסד לימוד מקצועי להכשרה מעשית בתחום הפרישה. המכללה הוקמה על ידי קבוצה של אנשי מקצוע הטובים ביותר בתחום, בשביל לספק לקהל הסטודנטים אפשרות להתמקצע בתחום. 

אנחנו מלמדים את כל הנושאים הנדרשים לעבודה. יש לנו שיעורים על מיסוי פרישה ועל כל הנושא של משיכת כספי פנסיה וכספי הפיצויים. בנוסף לכך, אנחנו עוברים אתכם על כל המסלולים השונים של החסכונות הפנסיוניים, כולל כל קרנות הגמל וביטוחי המנהלים. אנחנו מתמקדים במיוחד בכלכלת המשפחה ובמתן ייעוץ לפורשים בנוגע לניהול נכון של הכספים.

ייעוץ פרישה שמירה על כלכלת המשפחה

רבים מהפונים אליכם לייעוץ, מעוניינים לשמור על אותה רמת חיים לאחר היציאה לגמלאות. התפקיד שלכם הוא לבנות ביחד אתם תוכנית מפורטת לשנים הבאות. קודם כל עליכם לעבור אתם באופן יסודי על כל הביטוחים הפנסיוניים שברשותם.  לאחר הסקירה המקיפה, אתם נדרשים לבנות תוכנית עבודה מסודרת של השימוש הנכון בכל הכספים. בהתאם לכך, עליכם לבדוק מהם הצרכים ההכרחיים של הלקוח. עליכם לכתוב באופן מפורט את רשימת הצרכים הנדרשים למחייה, ואת העלות שלהם, את כל זה תלמדו בקורס תכנון פרישה.  

 חלק מהפורשים מעוניינים להשקיע את הכספים בשוק ההון או בנדל”ן, לכן עליכם להיות בקיאים בתחומים האלו ולתת לפורשים ייעוץ מותאם אישית, מדויק ומקצועי. כמובן שבמכללה שלנו נתמקד גם בכל נושא שוק ההון והנדל”ן ונכין אתכם לעבודה.