גיל פרישה, הוא הזדמנות מצוינת להתחלה חדשה. לאחר שנים רבות של עבודה וצבירת כספים, יציאה ממעגל העבודה מעמידה אתגר גדול עבור הפורשים. כעת הם נדרשים לנהל את הכספים בעצמם, ולדאוג לתוכנית מסודרת לעשרים השנים הבאות לפחות. אחד הנושאים הכי מורכבים הוא מיסוי בגיל פרישה. מיסוי על כספי פרישה, יכול לעלות ללקוחות בתשלומים ניכרים. לכן, רבים מהפורשים פונים לייעוץ מקצועי. ייעוץ פרישה יכול לחסוך עבור הלקוחות עשרות אלפי שקלים על תשלומי מיסים. בנוסף לכך הייעוץ עוזר ללקוח לתכנן בצורה נכונה את כלכלת המשפחה.

על משיכת כספי הפנסיה כקצבה, יש לשלם מס הכנסה. בגיל הפרישה, ניתן לקבל הנחה משמעותית של 49% מגובה המס. בחלק מהמקרים גם מגיע פטור ממיסוי קצבאות פרישה אצל אנשים מסויימים שצריכים לעמוד במספר קריטריונים כדי לקבל הטבה זו. ביחד עם יועצי הפרישה, הלקוח בודק האם קצבה חודשית היא האופציה המתאימה ביותר עבורו. כמו כן גם כספי הפיצויים חייבים במס על משיכה. בנוסף לכך, קצבת זקנה פטורה אומנם מביטוח לאומי וביטוח בריאות אבל היא חייבת במס הכנסה. באמצעות מתכנני פרישה, הלקוחות יכולים לחסוך אלפי שקלים עבור תשלומי מיסים. בהתאם לכך הם שומרים על אורח חיים גבוה עבורם ועבור בני המשפחה.

מתכנני פרישה מקצועיים, לימודים וקהל יעד

בשנים האחרונות ייעוץ פרישה הפך למקצוע מבוקש מאוד. כיום אי אפשר לצאת לגמלאות בלי מתכנני פרישה מקצועיים. בהתאם לכך, יש לנו במכללה תוכנית לימודים יסודית המכשירה אתכם כיועצי פרישה. אנחנו מסמיכים אנשים מהעולמות הפיננסים והפנסיוניים, לעבודה עם לקוחות בתחום. במכללתנו קיים קורס מיסוי פרישה אינטרנטי וגם פרונטלי, ההחלטה באיזה מהמסלולים ללמוד היא אך ורק שלכם. הקורס שלנו כולל שישים שעות אקדמיות של תכני ליבה, המכסים את כל החומר התיאורטי והפרקטי הנדרש. בסיום הלימודים תקבלו תעודת בוגר הסמכה בתכנון פרישה, זאת כמובן לאחר מעבר בהצלחה של הבחינה המסכמת. 

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים על הקורס ועל מועדי ההרשמה? צרו עמנו קשר עוד היום עם יועצי הלימודים שלנו.