סכום קצבה מזערי הינו סכום קצבה מוכרת לפנסיה החודשית המינימלי שזכאי לו אדם שהגיע לגיל פרישה, ואשר הפקיד כספים לפנסיה. סכום קצבה מזערי נקבע על ידי הממשלה, בהתאם לאינפלציה והעלויות הממוצעות של יוקר המחיה בישראל. נכון לשנת 2023, סכום קצבה מזערי עומד על 4,850 ש”ח לחודש.
על מנת להיות זכאי לקצבה מזערית, על האדם לעמוד בשני תנאי סף. הראשון הינו להגיע לגיל פרישה (60 לנשים ו-67 לגברים), והשני הינו להחזיק בחשבון פנסיה עם צבירה של לפחות 37,224 ש”ח לשנה. במידה והאדם עומד בתנאי הסף הללו, הוא יהיה זכאי לקצבה מזערית, גם אם הוא לא צבר מספיק כספים בחשבון הפנסיה שלו כדי לקבל קצבה גבוהה יותר. סכום קצבה מזערי הינו בעל חשיבות מכרעת, מכיוון שהוא מבטיח לאנשים שהגיעו לגיל פרישה הכנסה חודשית בסיסית שממנה הם יכולים להתקיים בכבוד.

מדוע חשוב להיוועץ באיש מקצוע לתכנון פרישה?

פרישה מוקדמת לפנסיה תקציבית היא שלב חשוב בחיים, ולכן חשוב להיערך אליה כראוי. יועץ פרישה מקצועי מסייע ללקוחות להבין את האפשרויות העומדות לרשותם ולהתאים את התוכנית הפנסיונית שלהם לצרכים האישיים. יועץ פרישה מבצע סקירה מקיפה של כל האפשרויות הפנסיוניות הקיימות, לרבות קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוח מנהלים ועוד. הוא מסייע ללקוחות להעריך את היקף הכספים שיעמדו לרשותם לאחר הפרישה.
תכנון פרישה הוא תחום מתפתח, והביקוש ליועצי פרישה מקצועיים הולך וגובר. לימודים בתחום זה פותחים עבורכם דלתות לתפקיד מאתגר ומשתלם.

הדרך להפוך למתכנן פרישה מוסמך

המכללה שלנו מציע עבורכם קורס ייחודי בתכנון פרישה. הקורס מכסה את כל התחומים הרלוונטיים לתכנון פרישה, והוא נלמד בפורמט דיגיטלי או פרונטלי. כמו כן, הלימודים במכללה מעניקים למשתתפים את כל הידע והכלים הדרושים, כדי לתכנן את הפרישה של הלקוחות שלהם בצורה מושכלת. תוכנית הלימודים כוללת, בין השאר, את מוצרי החיסכון הפנסיוני הקיימים בשוק, אופן משיכת הכספים מכל מוצר, ודיני העבודה הרלוונטיים לפרישה. בסיום קורס ניהול פרישה, המשתתפים מקבלים תעודת מתכנן פרישה מטעם המכללה.
לפרטים נוספים פנו אלינו עוד היום אל יועצי המכללה, ונשמח לעמוד לרשותכם.