קיבוע זכויות מאפשר לפורשים שהגיעו לגיל פרישה, לנצל את הכספים שברשותם בחסכונות הפנסיוניים כולל כספי הפיצויים. גיל הפרישה עבור גברים הוא 67 שנים ועבור נשים הוא 62 שנה. באמצעות טופס קיבוע זכויות, הפורשים יכולים לנצל את הטבות המס המגיעות להם בשלושה דרכים, היוון קצבה, סכום חד פעמי או פטור על הקצבה החודשית. היוון קצבה הוא משיכה של חלק מהקצבה הפנסיונית העתידית על חשבון הקטנת הפנסיה בעתיד. לכן, צריך לשקול היטב האם כדאי לבצע זאת בגיל הפרישה. בנוסף לכך, כל משיכה של כספים כולל כספי הפיצויים יכולה לעלות לפורשים בהקטנת הקצבה בעתיד ותשלומי מיסים על המשיכה.

פורשים שעומדים לפני קבלת החלטות גורליות בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים, צריכים להבין לעומק את ההשלכות של ההתנהלות הפיננסית שלהם. לכן, בהעדר ידע מתאים רבים מהפורשים פונים ליועצי פרישה לפנסיה מקצועיים, שתפקידם לעזור להם לנצל בצורה מקסימלית את הכספים. מתכנני פרישה הם אנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי עם התמחות מיוחדת בפרישה. תכנון פרישה הוא תוספת לעסק הפרטי של סוכני ביטוח רבים ויועצי מס. התמקצעות בתחום מאפשרת לסוכנים להגדיל את מעגל הלקוחות וההכנסה ולשמר לקוחות ישנים לאורך השנים. 

לימודי תכנון פרישה תנאי קבלה והכשרה מקצועית

לימודי תכנון פרישה לפנסיה במכללה שלנו מיועדת עבור אנשי מקצוע בתחום הפנסיוני והפיננסי. הלימודים בתחום מאפשרים לכם להוסיף עוד נדבך משמעותי לעסק הפרטי. במהלך הלימוד נעבור על כל המוצרים הפנסיוניים ונלמד על אופן משיכת הכספים מכל מוצר. נלמד גם על כל האפשרויות לחיסכון במיסים לטובת הלקוח ובני משפחתו. בהתאם לכך נתמקד גם בכלכלת המשפחה. 

מעוניינים להצטרף אלינו ללימודים במכללה? רוצים לקבל פרטים נוספים על מסלול הלימודים בתכנון פרישה? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.