קיבוע זכויות מאפשר לאנשים בגיל הזכאות לחסוך בתשלומי המיסים של כספי הפנסיה. הוא בעצם מאפשר משיכת כספי תגמולים ללא מס במידה ועומדים בתנאים המאפשרים זאת. קיבוע זכויות במס הכנסה, מאפשר לפורשים לחלק את הטבות המס בין משיכת פיצויים בפטור לבין היוון כספים החייבים במס. משיכת פיצויים או היוון קצבה אלו שתי האופציות העיקריות העומדות על הפרק בפני הפורשים. שני הערוצים מתקיימים במסגרת פטור ממס ובמסגרת החייבת המס, בהתאם לסכומים הקבועים בחוק. היוון קצבה מאפשר לפורשים שצברו הון פטור ממס שעומד כיום על קרוב ל-800,000 ש”ח למשוך את הכספים בדרך של קצבה או במשיכה חד פעמית. 

קיבוע זכויות דורש היכרות מעמיקה עם החוק ועם כל הסעיפים הנדרשים. בהתאם לכך רבים מהפורשים פונים לאנשי מקצוע בתחום שיעזרו להם לקבל את ההחלטה המתאימה. יועצי פרישה שעברו הסמכה לעבודה בתחום עוזרים לאלפי לקוחות מדי שנה. זהו אחד התחומים המבוקשים ביותר בשוק העבודה ובהתאם לכך הדרישה ללימודים בתחום עולה מדי שנה. אצלנו ב OS Experts מבית אורין שפלטר, יש לנו תוכנית ייעודית בתחום המכשירה עשרות מתכנני פרישה מדי שנה.

לימודים מקצועיים בתכנון פרישה

לימודים מקצועיים בתכנון פרישה, מתאימים עבור אנשי מקצוע בתחום הפיננסי והפנסיוני המעוניינים להגדיל את מעגל הלקוחות ואת ההכנסה. את ההכשרה המתאימה ניתן לקבל בקורס מיסוי פרישה אינטרנטי או פרונטלי המעניק לסטודנטים את הבסיס לידע בתחום תוך שילוב התנסות מעשית במהלכו. השלב הראשון בתכנון הוא פרישה הוא איתור כל החסכונות של הלקוח, החסכונות הפנסיוניים וקרנות ההשתלמות. לאחר מכן ביחד עם הלקוח היועצים מחשבים את רמת ההכנסה הצפויה מדי חודש בחודשו. במהלך הלימודים אצלנו תלמדו איך לחשב במדויק את גובה ההכנסה החודשית הצפויה, ואיך לקחת בחשבון את כל הגורמים הרלוונטיים. כמו כן תקבלו סט כלים עדכני בנוגע לכל הרגולציות והחוקים בתחום. המטרה שלנו היא להכשיר אתכם לעבודה מקצועית ברמה הכי גבוהה שניתן.