קצבה הם סך כל התשלומים הפנסיוניים המתקבלים על ידי המעביד, במסגרת פנסיה תקציבית או קרן פנסיה ותיקה, קופת ביטוח או קרן פנסיה חדשה. בהתאם להגדרות מס הכנסה ישנן שתי קצבאות פנסיוניות, קצבה מזכה וקצבה מוכרת. הקצבה המזכה היא קצבה החייבת במס בעוד הקצבה המוכרת פטורה ממס. בהתאם לנתונים של שנת 2023 תקרת קצבה מזכה עומדת על 9120 ש”ח. הפטור המקסימלי בשנת 2023 עומד על 4742 ש”ח.

כאשר יוצאים לגמלאות או במהלך מעבר בין עבודות, יש לבדוק לעומק את כל התשלומים המתקבלים לקרנות הפנסיה ואת תשלומי הפיצויים. כדאי מאוד כבר בשלב מוקדם יחסית עוד לפני היציאה לגמלאות, לעשות סדר בכל החסכונות הפנסיוניים. אחת הדרכים היעילות ביותר לעשות זאת היא על ידי ייעוץ מקצועי של מתכנני פרישה, שעוזרים ללקוחות לנצל בצורה הטובה ביותר את כל ההטבות המגיעות להם מהמדינה. מתכנני פרישה מקצועיים עוזרים ללקוחות לנהל את הכספים, ולשלם בסופו של דבר פחות מיסים על משיכה שלהם או על הקצבה החודשית.

תכנון פרישה ויציאה לגמלאות בצורה בטוחה

תכנון פרישה מאפשר לעובדים לצאת לגמלאות בצורה בטוחה, לטובתם ולטובת בני המשפחה. בהתאם לכך, מתכנני פרישה מקצועיים לומדים את התחום במכללות השונות ברחבי הארץ. מדובר באנשי מקצוע מעולים שעובדים כרואי חשבון, יועצי מס וסוכני ביטוח עם התמחות מיוחדת בתחום הפרישה.

במכללה שלנו אנחנו מלמדים כבר שנים רבות קורס תכנון פרישה לחשבי שכר, עבור מקצוענים מהתחום הפיננסי והפנסיוני, המחפשים להגדיל את מעגל הלקוחות ובהתאם לכך את ההכנסה.

מעוניינים ללמוד תכנון פרישה?

קורס לימודי תכנון פרישה מתקיים במתכונת דיגיטלית או פרונטלית, בהתאם לצרכים שלכם כסטודנטים. אנחנו עובדים עם טובי המרצים בתחום, ומספקים עבורכם סט כלים פרקטי לעבודה עם לקוחות.

מעוניינים לשמוע פרטים נוספים? פנו אלינו עוד היום אל יועצי הלימודים של המכללה.